山東2022年春季高考金融類(lèi)專(zhuān)業(yè)考試標(biāo)準(zhǔn)

發(fā)布時(shí)間 2021-11-20 09:54:34    閱讀（）

山東2022年春季高考金融類(lèi)專(zhuān)業(yè)考試標(biāo)準(zhǔn)

 

金融類(lèi)專(zhuān)業(yè)知識(shí)考試標(biāo)準(zhǔn)

一、考試范圍和要求

 

知識(shí)模塊 1．金融基礎(chǔ)

1．貨幣基本知識(shí)

（1）理解貨幣的本質(zhì)；掌握貨幣的職能。

（2）了解貨幣形式的發(fā)展；掌握貨幣制度的構(gòu)成要素。

（3）了解我國(guó)的貨幣制度；理解貨幣制度的發(fā)展。

2．信用、利息與利息率

（1）理解信用的概念和特征；掌握信用形式。

（2）理解信用工具的概念、特征和分類(lèi)。

（3）理解利息的本質(zhì)；掌握利息率的概念、分類(lèi)及功能。

（4）理解決定利率水平的因素；掌握利息的計(jì)算。

3．金融機(jī)構(gòu)的構(gòu)成

（1）理解金融機(jī)構(gòu)的概念、分類(lèi)和我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系。

（2）理解政策性銀行和非政策性銀行的概念及形式。

（3）掌握證券公司的業(yè)務(wù)。

（4）了解保險(xiǎn)公司的產(chǎn)生與發(fā)展；掌握保險(xiǎn)公司的種類(lèi)和業(yè)務(wù)。

（5）了解信托公司、財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司的概念及業(yè)務(wù)。

4．商業(yè)銀行基本知識(shí)

（1）了解商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展。

（2）理解商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造與經(jīng)營(yíng)原則。

（3）理解商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能。

（4）掌握商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)。

5．中央銀行基本知識(shí)

（1）理解中央銀行的性質(zhì)、職能與組織制度。

（2）掌握中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和清算業(yè)務(wù)。

6．外匯與國(guó)際收支

（1）理解國(guó)際收支的概念及國(guó)際收支平衡表；了解平衡國(guó)際收支的措施。

（2）理解外匯的概念及種類(lèi)；掌握匯率的標(biāo)價(jià)方法及分類(lèi)。

（3）掌握匯率的變動(dòng)因素；理解外匯交易。

 

知識(shí)模塊 2．證券基礎(chǔ)

1．證券市場(chǎng)

（1）理解證券的含義、性質(zhì)和種類(lèi)。

（2）了解金融市場(chǎng)體系的構(gòu)成；掌握證券市場(chǎng)的構(gòu)成要素及功能。

（3）掌握證券發(fā)行方式；了解證券發(fā)行程序。

2．證券機(jī)構(gòu)

（1）掌握證券賬戶(hù)的種類(lèi)；了解開(kāi)立證券賬戶(hù)的資格和流程。

（2）理解證券交易市場(chǎng)與證券交易所的概念和分類(lèi)。

3．證券市場(chǎng)監(jiān)管

（1）理解證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原則。

（2）掌握證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)和手段。

（3）了解證券市場(chǎng)監(jiān)管的內(nèi)容。

4．股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)

（1）理解股票的概念及特征；掌握股票的類(lèi)型和股利政策。

（2）掌握股票的交易規(guī)則。

（3）理解債券的概念、特征及分類(lèi)；掌握股票和債券的區(qū)別。

（4）了解債券的發(fā)行方式和上市條件。

（5）理解基金的概念、特征及分類(lèi)。

（6）理解基金當(dāng)事人與基金收費(fèi)。

（7）理解基金的投資風(fēng)險(xiǎn)；掌握基金的申購(gòu)與贖回。

5．證券風(fēng)險(xiǎn)

（1）了解證券投資風(fēng)險(xiǎn)的概念；理解證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型。

（2）掌握證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施。

 

知識(shí)模塊 3．保險(xiǎn)基礎(chǔ)

1．風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)

（1）了解風(fēng)險(xiǎn)的概念、特征與分類(lèi)；理解風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故與風(fēng)險(xiǎn)損失的關(guān)系。

（2）理解風(fēng)險(xiǎn)管理的概念和目標(biāo)；掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序與方法。

（3）理解保險(xiǎn)的概念、特征與職能；掌握保險(xiǎn)的要素與分類(lèi)。

（4）理解保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。

2．主要險(xiǎn)種

（1）理解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念、特征與分類(lèi)；掌握財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)。

（2）理解人身保險(xiǎn)的概念、特征與分類(lèi)；掌握人身保險(xiǎn)與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的區(qū)別。

（3）了解意外傷害保險(xiǎn)的概念；理解意外傷害保險(xiǎn)的界定。

（4）理解健康保險(xiǎn)的概念、種類(lèi)、保險(xiǎn)范圍。

（5）理解人壽保險(xiǎn)的概念與種類(lèi)；掌握人壽保險(xiǎn)的條款。

3．保險(xiǎn)合同

（1）理解保險(xiǎn)合同的概念、特征與種類(lèi)；掌握保險(xiǎn)合同的主體、客體與內(nèi)容。

（2）理解保險(xiǎn)合同的訂立、履行和終止；掌握保險(xiǎn)合同的變更與解除條件。

（3）掌握保險(xiǎn)合同的基本原則。

4．保險(xiǎn)中介

（1）了解保險(xiǎn)中介的概念。

（2）理解保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。

5．保險(xiǎn)理賠

（1）了解保險(xiǎn)理賠的概念與意義；理解保險(xiǎn)理賠的基本要求。

（2）掌握保險(xiǎn)理賠的程序。

6．保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管

（1）理解保險(xiǎn)公司的概念與業(yè)務(wù)范圍。

（2）了解保險(xiǎn)監(jiān)管的概念、目的與原則。

（3）了解保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)監(jiān)管的方法。

 

知識(shí)模塊 4．經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)

1．經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系

（1）了解法的概念與分類(lèi)；理解經(jīng)濟(jì)法的概念與調(diào)整對(duì)象。

（2）理解經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系的概念；掌握經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系的主體、內(nèi)容與客體。

2．公司法律制度

（1）了解公司的概念、特征與分類(lèi)；理解公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格和義務(wù)。

（2）掌握有限責(zé)任公司和股份有限公司的設(shè)立與組織機(jī)構(gòu)；理解有限責(zé)任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

3．個(gè)人獨(dú)資和合伙企業(yè)法律制度

（1）了解個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的概念、特征與設(shè)立；理解個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人及事務(wù)管理。

（2）理解合伙企業(yè)的概念與分類(lèi)；掌握普通合伙企業(yè)。

4．合同法

（1）了解合同的概念、調(diào)整對(duì)象與分類(lèi)；理解違約責(zé)任。

（2）理解合同的訂立、內(nèi)容、效力與履行；掌握合同的變更、轉(zhuǎn)讓和終止。

5．消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法

（1）理解消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的概念、消費(fèi)者權(quán)利和經(jīng)營(yíng)者義務(wù)。

（2）掌握對(duì)消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù)和消費(fèi)者權(quán)益爭(zhēng)議的解決。

 

知識(shí)模塊 5．會(huì)計(jì)基礎(chǔ)

1．會(huì)計(jì)基本理論

（1）理解會(huì)計(jì)的概念、會(huì)計(jì)對(duì)象與資金運(yùn)動(dòng)情況。

（2）掌握會(huì)計(jì)的職能與特征。

（3）理解會(huì)計(jì)基本假設(shè)與會(huì)計(jì)基礎(chǔ)。

2．會(huì)計(jì)科目與賬戶(hù)

（1）掌握各會(huì)計(jì)對(duì)象要素的含義、特征、確認(rèn)條件與分類(lèi)。

（2）理解會(huì)計(jì)科目的概念與分類(lèi)。

（3）理解賬戶(hù)的概念、分類(lèi)、功能和結(jié)構(gòu)。

3．復(fù)式記賬

（1）掌握會(huì)計(jì)等式的表現(xiàn)形式以及經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)生對(duì)會(huì)計(jì)基本等式的影響。

（2）理解復(fù)式記賬法；理解借貸記賬法的理論基礎(chǔ)、記賬符號(hào)和賬戶(hù)結(jié)構(gòu)。

（3）掌握借貸記賬法的記賬規(guī)則、會(huì)計(jì)分錄和試算平衡。

（4）掌握主要經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理。

4．會(huì)計(jì)憑證

（1）了解會(huì)計(jì)憑證的概念與種類(lèi)。

（2）理解原始憑證和記賬憑證的概念與種類(lèi)。

（3）掌握原始憑證和記賬憑證的基本內(nèi)容。

5．會(huì)計(jì)賬簿

（1）了解會(huì)計(jì)賬簿的含義與種類(lèi)。

（2）理解會(huì)計(jì)賬簿的基本內(nèi)容。

6．財(cái)產(chǎn)清查

（1）理解財(cái)產(chǎn)清查的概念、范圍與種類(lèi)。

（2）掌握財(cái)產(chǎn)清查的方法。

7．財(cái)務(wù)報(bào)表

（1）了解財(cái)務(wù)報(bào)表的概念；理解財(cái)務(wù)報(bào)表的分類(lèi)和編制的基本要求。

（2）理解資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表的概念、作用、列示要求與一般格式。

（3）掌握資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表的編制方法。

8．賬務(wù)處理程序

（1）了解賬務(wù)處理程序的概念及種類(lèi)。

（2）掌握科目匯總表賬務(wù)處理程序的一般步驟及應(yīng)用。

 

知識(shí)模塊 6．投資理財(cái)

1．投資理財(cái)?shù)幕局R(shí)

（1）理解投資理財(cái)?shù)母拍睢?/p>

（2）掌握理財(cái)規(guī)劃的基本步驟；掌握投資理財(cái)?shù)那馈?/p>

（3）理解投資理財(cái)?shù)脑瓌t；掌握理財(cái)目標(biāo)及理財(cái)配置。

（4）理解個(gè)人生命周期理論及各周期資產(chǎn)配置的特點(diǎn)。

（5）掌握投資人風(fēng)險(xiǎn)偏好類(lèi)型。

2．銀行理財(cái)

（1）了解銀行理財(cái)產(chǎn)品的定義及構(gòu)成要素。

（2）掌握存款理財(cái)與信用卡理財(cái)。

3．個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

（1）了解個(gè)人住房貸款的種類(lèi)；理解個(gè)人住房貸款的還款方式。

（2）掌握個(gè)人住房貸款的風(fēng)險(xiǎn)控制。

（3）了解汽車(chē)消費(fèi)貸款的概念。

4．基金業(yè)務(wù)

（1）理解基金的概念；了解基金的申購(gòu)條件和流程。

（2）掌握基金理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)控制。

5．黃金外匯理財(cái)

（1）了解外匯交易的各種形式；理解個(gè)人外匯交易的概念。

（2）了解外匯投資理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)與防范。

（3）理解個(gè)人實(shí)物黃金的概念及種類(lèi)。

 

 

二、試題題型

選擇題、計(jì)算題、業(yè)務(wù)題、綜合運(yùn)用題等

金融類(lèi)專(zhuān)業(yè)技能考試標(biāo)準(zhǔn)

 

技能模塊 1．傳票錄入與點(diǎn)鈔驗(yàn)鈔

1．考試內(nèi)容及要求

（1）能夠熟練進(jìn)行傳票錄入與傳票算的操作。

（2）能夠熟練進(jìn)行字符錄入，掌握基本的輸入法。

（3）能夠熟練掌握單指單張、多指多張點(diǎn)鈔方法。

（4）能夠準(zhǔn)確進(jìn)行第五套人民幣的防偽鑒別。

（5）能夠熟練進(jìn)行殘缺、污損人民幣的兌換。

2．職業(yè)素質(zhì)要求

（1）遵守銀行業(yè)從業(yè)人員基本操守和行為準(zhǔn)則。

（2）符合銀行業(yè)務(wù)辦理操作規(guī)范。

（3）具備勞動(dòng)意識(shí)和工匠精神。

3．考試形式

筆試。

 

技能模塊 2．銀行柜面業(yè)務(wù)辦理

1．考試內(nèi)容及要求

（1）熟練掌握各類(lèi)銀行柜面業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容和操作規(guī)范。

（2）能夠熟練、準(zhǔn)確進(jìn)行各類(lèi)客戶(hù)的信息審核和信息錄入。

（3）能夠熟練操作開(kāi)戶(hù)、取款、銷(xiāo)戶(hù)等銀行存款業(yè)務(wù)。

（4）能夠熟練操作各類(lèi)銀行貸款業(yè)務(wù)。

（5）能夠熟練運(yùn)用各類(lèi)銀行結(jié)算工具。

（6）熟練掌握各類(lèi)銀行代理業(yè)務(wù)的處理流程。

（7）能夠規(guī)范、準(zhǔn)確填制各類(lèi)銀行柜面業(yè)務(wù)相關(guān)單據(jù)。

（8）能夠識(shí)別各類(lèi)銀行柜面業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

2．職業(yè)素質(zhì)要求

（1）遵守銀行業(yè)從業(yè)人員基本操守和行為準(zhǔn)則。

（2）符合銀行業(yè)務(wù)辦理操作規(guī)范。

（3）堅(jiān)持忠于職守、誠(chéng)實(shí)守信、秉公辦事的職業(yè)道德規(guī)范。

3．考試形式

筆試。

 

技能模塊 3．金融營(yíng)銷(xiāo)

1．考試內(nèi)容及要求

（1）能夠正確采集與整理客戶(hù)信息，分析客戶(hù)需求。

（2）能夠正確進(jìn)行客戶(hù)簽約引導(dǎo)，提供針對(duì)性服務(wù)。

（3）能夠綜合衡量客戶(hù)資產(chǎn)狀況、家庭情況與工作情況，科學(xué)的進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)

估。

（4）靈活運(yùn)用金融業(yè)務(wù)咨詢(xún)技巧，為客戶(hù)提供合理性建議。

2．職業(yè)素質(zhì)要求

（1）遵守金融行業(yè)相關(guān)法律和行為準(zhǔn)則。

（2）依法合規(guī)、遵紀(jì)守法、對(duì)客戶(hù)和所屬機(jī)構(gòu)負(fù)有保密義務(wù)。

（3）堅(jiān)持忠于職守、誠(chéng)實(shí)守信、不進(jìn)行虛假宣傳的職業(yè)道德規(guī)范。

3．考試形式

筆試。

 

技能模塊 4．保險(xiǎn)承保、理賠和營(yíng)銷(xiāo)

1．考試內(nèi)容及要求

（1）熟悉保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本流程，掌握保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容和操作規(guī)范。

（2）能夠準(zhǔn)確分析家庭風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，掌握客戶(hù)基本信息錄入、評(píng)級(jí)，精準(zhǔn)設(shè)定客戶(hù)的保險(xiǎn)需求。

（3）能夠熟練掌握投保單錄入、核保、生存調(diào)查等保險(xiǎn)承保的業(yè)務(wù)處理流程。

（4）能夠準(zhǔn)確把握承保辦理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，規(guī)范操作保單復(fù)核、出單制單。

（5）能夠熟練掌握理賠報(bào)案登記與立案處理的業(yè)務(wù)規(guī)范和操作流程。

（6）熟悉理賠初審、調(diào)查與會(huì)簽的業(yè)務(wù)規(guī)范和操作流程。

（7）熟悉核賠處理與結(jié)案賠付的業(yè)務(wù)規(guī)范和操作流程。

2．職業(yè)素質(zhì)要求

（1）依法遵守保險(xiǎn)行業(yè)職業(yè)要求規(guī)范，遵紀(jì)守法。

（2）誠(chéng)實(shí)守信，勤業(yè)盡職，從業(yè)自律。

（3）對(duì)客戶(hù)和所屬機(jī)構(gòu)負(fù)有保密義務(wù)。

3．考試形式

筆試。

 

技能模塊 5．個(gè)人理財(cái)

1．考試內(nèi)容及要求

（1）能夠準(zhǔn)確錄入客戶(hù)本人及各家庭成員相關(guān)信息。

（2）能夠準(zhǔn)確填寫(xiě)客戶(hù)家庭的資產(chǎn)負(fù)債表和收入支出表。

（3）能夠準(zhǔn)確計(jì)算結(jié)余比率、投資凈資產(chǎn)比率、清償比率、資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)比率、

流動(dòng)性比率等財(cái)務(wù)比率。

（4）能夠正確分析客戶(hù)財(cái)務(wù)比率合理范圍。

（5）能夠準(zhǔn)確分析客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況（償債能力、收支狀況、投資結(jié)構(gòu)）。

（6）能夠分析客戶(hù)的理財(cái)需求，合理制定理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)。

2．職業(yè)素質(zhì)要求

（1）具備投資理財(cái)能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

（2）堅(jiān)持依法合規(guī)、遵紀(jì)守法，以整體利益為重的大局意識(shí)。

（3）堅(jiān)持忠于職守、誠(chéng)實(shí)守信、保守秘密的職業(yè)道德規(guī)范。

3．考試形式

筆試。

 

技能模塊 6．互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)

1．考試內(nèi)容及要求

（1）能夠明確互聯(lián)網(wǎng)金融崗位及其作用。

（2）能夠識(shí)別互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品投資的風(fēng)險(xiǎn)。

（3）能夠運(yùn)用廣告宣傳與平臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)，分析互聯(lián)網(wǎng)金融運(yùn)營(yíng)平臺(tái)的整體運(yùn)營(yíng)情況。

（4）能夠進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)金融收益分析，選擇合適的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品。

2．職業(yè)素質(zhì)要求

（1）遵守金融業(yè)從業(yè)人員基本操守和行為準(zhǔn)則。

（2）具備團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神和溝通協(xié)調(diào)能力。

（3）誠(chéng)實(shí)守信，不虛假宣傳和誤導(dǎo)用戶(hù)。

3．考試形式

筆試。

注：本考試標(biāo)準(zhǔn)所涉及的法律、法規(guī)以 2021 年 6 月 30 日之前頒布并實(shí)施的為準(zhǔn)。

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